МММ версии 2.0: почему участники Кэшбери могут остаться без денег - новости на сегодня 12.10.2018



МММ версии 2.0: почему участники  Кэшбери  могут остаться без денег

12 Октября 2018

МОСКВА, 12 октября , Даниил Шеремет. Банк России в конце сентября нашел признаки финансовой игры в работе платформы Кэшбери, а через две недели набольший компании Артур Варданян через Youtube объявил, что компания уходит на перерыв до ноября и в связи с этим кончает ввод и вывод средств.

Люди робко, но потом все более масштабного понесли деньги, некоторые из них брали для этого кредиты. Теперь же не ясно, смогут ли они получить их назад. Как устроен бизнес Кэшбери, есть ли деньги у компании на возврат вложенных средств, и почему пользователи все это время не верили ЦБ и СМИ – разбирался корреспондент.


Лишние вопросы

В конце сентября, после того, как директор факультета противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях сообщил журналистам, что регулятор увидел в Кэшбери симптомы финансовой пирамиды, я позвонил в компанию. Это не дало результата: звонки простого обрывались после первого гудка. Ответили только на номер в Казани, дали почтовый адрес пиарщиков, с которого на наши вопросы ответы тоже не пришли.

Лишних вопросов здесь вообще не любят. Из той информации, что есть, выясняется, что Кэшбери имеет последователей чуть ли не по всей России, и даже за рубежом – к примеру, в Корее, судя по фотографиям нового офиса. Робко спрашиваю, надеясь, что меня не удалят из чата: Страшно деньги вкладывать. Кэшбери, часом, не развод?

Мне ответили около десятка человек. Как в общем чате, так и в личных сообщениях. Они все в один голос рассказывали похожую историю: сначала не верили, потом вложились, а потом пожалели, что не сделали этого раньше.

У моего мужа почти все в Кэшбери, и увольняются многие, а один даже офис открыл в нашем регионе. Их хотят сейчас простого подвинуть, многим мешает Кэшбери, и это понятно всем. Люди берут в банках большие кредиты и инвестируют в Кэшбери, а с кредитной организациями рассчитываются за 4 месяца, а не за 5 лет, рассказала мне одна из участниц чата.

Силясь поверить в эту и другие живые невероятные истории, я пытаюсь понять, откуда берутся капиталы, если по заверениям читателей их стабильно выплачивают уже более года. На сайте Кэшбери предлагается оформить инвестицию по нескольким тарифным планам, суть которых сводится к выдаче микрозаймов физическим лицам или бизнесу или деньги вкладываются в криптовалютный рынок. Процент доходности до 600%, уверяют на сайте. При этом деньги сдерживаются от 200 до 400 дней и в конце срока выплачиваются.

Что-то здесь не так.

А можно собраться с кем-то в Москве в офисе для консультации? пишу я в чате.


Мы не халявщики, мы партнеры

Я договорился о встрече на Волоколамском шоссе это здание Гидропроекта, отданное под офисные помещения. Нервничаю. По легенде я работаю в страховой теплая компании и планирую вложить несколько пять миллионов в Кэшбери, деньги я получил от продажи бабушкиной квартиры.

— Кэшбери – это здесь?

— Гидроковорк? – спрашивает меня охранник.

Ничего не понимаю. Какой еще Гидроковорк ?

— Ну, по-другому это Гидроковорк, пробубнил он.

Коворкинг? Огромная финансовая империя в маленькой арендованной переговорной? Судя по списку на почтовом ящике Гидровокорка, там находятся еще с десяток компаний. Слова Кэшбери в списке нет. Куда же я иду?

Но вот меня, наконец, встретили. Мы оказываемся в небольшом помещении с диванами и проходим в комнату для разговоров. Сажусь в кресло, и мне все становится понятно. Две девушки передо мной не сотрудницы компании, которые раскроют мне все ее секреты, а менеджеры сетевой структуры компании 15 и 9 уровня. Разговор ведет та, что старше по званию.

Дело в том, что Кэшбери не единая корпорация по производству имущества, а механизм, страхующий работу партнерской сети, которая выстроена по принципу сетевого менеджмента. Сначала ты инвестируешь сам, затем зовешь друзей и подруг, они тоже тратят свои деньги, а ты за это получаешь внушительные бонусы от компании. Всего уровней 25, как указано на сайте компании. Но это не единственный способ получить вознаграждение: за привлечение людей в систему по определенным условиям можно получить статус серебряного, желтого и, наконец, алмазного директора и соответствующие выплаты в процентах от созданной структуры и статусный комплимент в размере до полумиллиона рублей. В общем, лычки на любой вкус.

Девиз Кэшбери – прими правильное решение, говорит мне менеджер 15 уровня, директор этого рабочий компьютера. Компания предоставляет ей помещение в пользование по офисной программе, доступ к которой у самых крутых инвесторов платформы, вложивших более 400 тысяч хрустов своих денег и взрастивших конституцию общим объемом 75 миллионов хрустов.

Вывод какой? Мы живем в пирамиде, завершает свое рассуждение менеджер. Не новый аргумент о том, что старики в Европе много получают и радуются жизни, а у нас, мол, попрошайничают на улицах, становится вишенкой на этом заманчивом торте. Ведь до решения всех проблем рукой подать: всего-то насущного зарегистрироваться на известном сайте и вложить комфортную для себя сумму. При этом никто не заставляет этого делать выбор за тебя делать никто не будет. Полная денежная свобода. Как же тут устоять?

Я интересуюсь, какой у компании есть ответ на заявление ЦБ. Мне сообщают, что СМИ можно по всей строгости закона привлечь за клевету, потому, что ни ЦБ, ни Генеральная прокуратура о Кэшбери на своих сайтах якобы ничего не публиковали.

Ни на сайте ЦБ, ни на сайте Генпрокуратуры нет ни единого упоминания о Кэшбери, они вообще об этом никогда не слышали. Понятно, что у нас много конкурентов, которые могут сделать, что угодно, чтобы не забирали их людей, говорит мне старший менеджер.

А почему у Кэшбери нет отчетности? Где я могу посмотреть баланс, активы? За счет чего прибыль? не унимаюсь я.

Нет отчетности. Ничего о ней девушки не знают и думают, что если кто-то из участников рынка ее и публикует, то обязательно липовую. Прибыль, по их словам, за счет купеческий по банкротству, за счет операций на бирже, за счет выдачи микрозаймов. Но над головой у девушек на стене висят как минимум две нестыковки в рамках и под стеклом: лицензии микрокредитных теплая компаний Хризолит и Сардоникс. Проблема в том, что эти компании были исключены из реестра микрофинансовых организаций ЦБ.

Никаких гарантий нет, гарантии это иллюзия, добавляет старший консультант. У меня миллион в инвестициях я рискую всеми своими деньгами. Никто не говорит, что это не риск. Их нет гарантий вообще. Это важно понимать, говорит она.


И след озяб

Через несколько дней после этой беседы журналистам в Лондоне, Ростове-на-Дону и Дубае повезло меньше. Отправившись по адресам рабочий компьютеров Кэшбери, указанным на сайте, оказалось, что дилеров компании там нет, и съехали они достаточно давно.

Кэшбери истины тут, но насколько я знаю, они съехали, сказала она, добавив, что не знает, где они находятся теперь.

При этом в здании в настоящее время нет офиса, указанного в документах организации №121, отметила Инна. По ее информации, длительное время компанией никто не интересовался, однако начиная с лета всё изменилось. Люди приходят, Кэшбери спрашивают. Я говорю, что они сползли. Спрашивают, где искать, рассказала она, уточнив, что это люди разных возрастов, кой-какие приезжают на машинах, другие приходят пешком.

Высотное здание H Dubai, где надлежащий был находиться офис Кэшбери, стоит прямо на главном шоссе Дубая Sheikh Zayed Road. Оживлённое место, тем более, что здание занимает люкс-отель H Dubai помимо офисов. По соседству располагается небоскрёб Grand Sheraton Hotel.

Корреспонденту удалось подняться на нужный этаж, однако подойти к самому офису – нет. Дальше не пропустил штат здания могут проходить только те, кто там работает.

Да, здесь был рабочий компьютер Кэшбери, но они сползли больше месяца назад. Их было не больше 2-3 потенциальный работник, вероятно, один из них был индийцем, рассказал представитель администрации.

По адресу в Лондоне, по которому были зарегистрированы компании Cashbery Limited и Cashbery International Limited, располагается большой офис британского кредитной организация Lloyd's.

На ресепшене корреспонденту сообщили, что действительно компании с названием Cashbery арендовали здесь офисы, однако в целого год назад съехали.

Да, стучу компания была здесь, но они выехали около года назад. Где они сейчас неизвестно, сказала собеседница агентства.


Финансы поют жанры

За два дня до того, как Кэшбери решил уйти на каникулы, я решил проверить, что будет, если взять заем на сайте. Если попытаться оформить его на имя Ивана Иванова, то после всех манипуляций с данными сайт предложит ознакомиться с кредитным договором МКК Хризолит. Документы, подтверждающие факт внесения Хризолита и Сардоникса в реестр микрофинансовых организаций, кроме того, высказанным в сообществе Кэшбери в социальной сети ВКонтакте.

Предписания регулятора Хризолит и Сардоникс неоднократно не выполняли, за что поплатились исключением из реестра. Также регулятор подтвердил в ответе на запрос передачу информации о Кэшбери в правоохранительные органы.

Информация о наличии в деятельности группы теплая компаний Кэшбери признаков финансовой пирамиды жила также передана нами в прокуратуру и министерство внутренних дел. Кроме того, мы вручили в генеральную прокуратуру документы, касающиеся распространения противоправной информации на сайтах кэшбери. рф и www. cashbery. com. В то же время подобные организации не поднадзорны Банку России, поэтому мы не сообщаем на официальном сайте, какие действия относительно них мы предпринимаем, сообщили в пресс-службе Банка России.

Пока, что эти две теплая компании остаются в реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). С юридической точки зрения оформление займа с организацией, у которой была отозвана лицензия (или в случае с микрофинансовыми теплая компаниями – если она исключена из реестра), может быть признано незаконной предпринимательской деятельностью и стать поводом для возбуждения уголовного дела, считает партнер юридической компании Некторов, Савельев и партнеры Дмитрий Гладков.

Если совершать такую деятельность без лицензии, то все сделки, которые были заключены без лицензии, будут признаны недействительными, потому, что у юридического лица не было специальной правоспособности для того, чтобы осуществлять эту деятельность. Это первое. А второе такая деятельность может быть признана незаконной коммерсантской деятельностью и вплоть до уголовного наказания, огласил Гладков.

По его словам, выдача и прием займов – право каждого юридического лица и не требует специальных разрешений, но только не в том случае, если они проистекают систематически.

В свою очередь, сайт платформы Кэшбери может нарушать закон о рекламе, предлагая эдакие услуги, считает член Ассоциации юристов России и гендиректор правовой компании НП-Эдвайс Наталья Пантюхина.

В случае с Кэшбери нарушен закон о рекламе в части распространения неопределённой рекламы финансовых услуг на сайте нет данных о лице, оказывающем услуги, нет данных об отзыве лицензии, сокрыт факт исключения из реестра МФО, обещана высокая доходность и другое об этом говорится в статьях 5 и 28 закона, объяснила она.

На сайте Кэшбери есть упоминание об еще одной микрокредитной организации-партнере МКК Варшава. Однако, на ее сайте оглашённого, что новые займы временно не выдаются. Выдавались ли они когда-либо вообще большой вопрос. Если взглянуть на базу системы БИР-аналитик учреждения и посмотреть отчетность этой компании, на конец 2017 года баланс предприятия составлял 50 тысяч рублей масштаб уставного капитала.

Компания ООО Кэшбери, с которой потенциальный инвестор заключает договор, зарегистрирована в Ростове-на-Дону, и, судя по документам, действует от имени английской компании Cashbery Limited, капитал которой заявлен в 1 фунт стерлингов. Основатель английской компании Артур Варданян, медийное лицо холдинга. На его же имя оформленная компания Cashbery International Limited с капиталом 1 миллиард фунтов стерлингов, но в России, от ее имени, подобного, никто не действует.

Если дать начать распутывать клубок с другого конца, а именно с МКК Варшава, то окажется, что номер телефона этой теплая компании записан на еще несколько микрофинансовых организаций в Москве. У некоторых из них выявлен групповой адрес регистрации, многие уже закрыты по предписанию ФНС.

Получается, что никто не знает, откуда у Кэшбери деньги на запуск новых продуктов вроде новой криптовалюты, предстоящего запуска онлайн-банкинга, стартап-площадки, магазина ювелирной продукции и элитной косметики Cashbery Wellness, офисы в Лондоне и Дубае. Похоже, что нет ни одного публичного источника информации, который дозволял бы удостовериться, что у компании есть средства для выплаты всем пользователям платформы.

Надо сказать, что с выводом средств из Кэшбери дела обстояли не так просто, как может показаться. Официальный вывод на банковскую карту стоит около 5%, поэтому пользователи внутри чатов, организованных менеджерами, обменивают врождённую валюту на рубли путем бартера. Также участники платформы вынуждены покупать страховки для своих депозитов, иначе они замораживаются ею на несколько дней.

А через день в канале Кэшбери на Youtube появился видеоролик, в котором председатель правления компании Артур Варданян обратился к пользователям, сообщив, что компания после двухнедельного ажиотажа в СМИ кончает работу на три недели, чтобы привести в порядок бизнес-процессы.

Мы вынуждены уйти на трехнедельные вакации для восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение финансовых обязательств перед инвесторами. 1 ноября мы запустим возможность вывода средств из личного кабинета и постараемся, чтобы это работало в прежнем режиме. Это вынужденные, временные меры, которые мы вынуждены применить для восстановления нашей инфраструктуры, подчеркнул Варданян в ролике.


Итоги работы

Итоги работы так озаглавлено видео с обращением Варданяна. Значит ли это, что каникулы у Кэшбери теперь бессрочные, несмотря на обещания? Возможно, что и нет, но судя по тому, как именно устроены бизнес-процессы компании, может оказаться так, что кроме привлеченных от людей гонораров, у компании ничего в портфеле больше нет.

Если операторами привлеченных гонораров, были лишь упомянутые микрокредитные компании, то имеющиеся моменты в открытом доступе позволяют предположить, что никакие микрозаймы под большие проценты на самом деле не выдавались. Если это так, то таких более значительных доходностей быть не могло – это мог быть всего лишь рекламный ход.

Как ранее извещал Валерий Лях из ЦБ, пользователи платформы Кэшбери потенциально могут потерять 1 органы внутренних дел рублей, но возможно, и гораздо больше. Теперь уже неизвестно, смогут ли пользователи платформы сделать правильное решение после 1 ноября. Потому, что если Кэшбери действительно финансовая пирамида, то пострадавшими станут все и сразу в один момент, в то время, когда добиваться справедливости уже будет поздно.


Редактор рубрики


Место события на карте мира:










комментарии (0)


Вы можете оставить комментарии от своего имени, через сервисы представленные ниже:


Другие интересные новости


Видео новости на сегодня

Коллапс в московском метро: причины масштабного сбоя - Россия 24




Популярное на сегодня

Автоматизированная система анализа заголовков новостей с поиском популярных слов.
Автоматизированная система анализа заголовков новостей
Данные обновляются каждые полчаса.

Эмоции на сегодня

Анализ эмоциональной составляющей новостей.
Анализ эмоциональной составляющей новостей .

Данные обновляются каждые полчаса.

Страны и города

Соотношение количества новостей из разных точек Земли за сутки.
Соотношение количества новостей из разных точек Земли .

Данные обновляются каждые полчаса.

Валюты

Рейтинг валют участвующих в новостях.
Рейтинг валют участвующих в новостях .

Данные обновляются каждые полчаса.





Комментарии к новостям

30 Сентября 2018, 15:16 Alexander

Санация идет по плану. Интересно, кто станет новым владельцем? ... »

5 Сентября 2018, 20:43 Larisa

"С жалобами на подземные толчки". Забавно)) ... »

27 Мая 2018, 04:50 Irina

Ошибка: До 2014 года только в Паттайе, по данным таиландских властей, бредили более 60 тысяч россиян. ... »

26 Мая 2018, 02:52 evgen69th

Здесь есть нацеленный обман, т.к. "аналогов которому в России до сих пор не существовало" - это откровенная ложь. Уже 17-й сезон существует Байкальский проект - https://baikalproject.com - который является первопроходцем образовательной ... »

29 Апреля 2018, 17:49 Denis

Точно Шмаков говорит, не допустят депутаты такого "равноправия" с обычными людьми. Подзажрались уже, даже если раньше были рабочими. пять лет в думе и бронзовеют. Хотя, было бы прикольно посмотреть, как они ... »

27 Апреля 2018, 07:39 Дина

Назначение Медведева на этот пост вновь будет большой ошибкой Президента. Мы голосовали за Путина без Медведева, ибо тот ,несмотря на хвалебные отчеты, практически саботирует вместе со своим кабинетом все инициативы Путина. ... »

16 Апреля 2018, 09:48 Kristel

Ну сколько они еще будут ее мучить? Издеваются над невинным человеком как хотят, Бога не боятся! ... »

Новости шоу-бизнеса

Директор Валерия Леонтьева опроверг сообщения об уходе певца со сцены

Директор Валерия Леонтьева опроверг сообщения об уходе певца со сцены

МОСКВА, 5 декабря Певец Валерий Леонтьев не обозначил конкретных сроков, когда он уйдет со сцены, он лишь заявил, что задумался об этом, сообщил директор артиста Борис Чигирев. / Николай Хижняк Рэпер Хаски аннулировал концерты в шести городах РоссииРанее некоторые СМИ сообщили, … Прочитать