четверг, 28 марта 2024

Закон против краж с карт не приведет к росту затрат банков, считают в ЦБ



Закон против краж с карт не приведет к росту затрат банков, считают в ЦБ

3 Июля 2018

МОСКВА, 3 июля Новый канон, направленный на борьбу с мошенничеством с использованием банковских карт в РФ, не накладывает дополнительные расходы на банки, которые всегда были озабочены данными вопросами, заявил и. о. директора департамента информбезопасности ЦБ Артем Сычев на брифинге.

Президент РФ Владимир Путин 27 июня утвердил закон о противодействии хищению финансовых средств с банковских карт. Законом закрепляется право банков на приостановление исполнения операции на срок не более двух рабочих дней в случае, если затеются подозрения, что операция сделанная без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента установит регулятор.

Для большинства банков, которые всегда были озабочены таким вопросом, ничего не накладывает для них ничего не меняется, у них практически все есть. Мало того, для них процедура возврата денег просто легализуется, и процедура вступления в анти-дроп системы, антифродовые системы информация о дропе легитимизируется. А для банка, который никогда этим не занимался, конечно, будет стоить определенных денег, ответил Сычев на вопрос о том, накладывает ли на банки новый закон дополнительные расходы.

По его словам, ЦБ до вступления в силу закона пропечатает на своём сайте информацию для банков с признаками сомнительных операций. Сычев привёл несколько увлекаться примеров признаков таких операций: если одно юрлицо осуществляет перевод сразу большому количеству физлиц, приткнутых в разных регионах, или переводы с нестандартными назначениями платежа.

Такая ситуация, когда можно сразу брать на абордаж и запрашивать юридическое лицо. В моей практике были очень интересные платежи: вроде платёж нормальный от юридического лица к физическому лицу, сумма большая, правовое и физическое лицо находятся в разных регионах. В назначении платежа написали За уборку снега, дело было зимой. Вот такие нестандартные назначения платежа это тоже вариант усмотрения, отметил он.

Вместе с тем он добавил, что признаки подозрительности операций в банке сильно зависят от индивидуальных черточек платежного поведения клиентов конкретной кредитной организации.


Редактор рубрики

Место события на карте мира:







комментарии (0)




Другие интересные новости


Видео новости на сегодня

Российский бизнес не должен выводить средства за рубеж




Популярное на сегодня

Автоматизированная система анализа заголовков новостей с поиском популярных слов.
Автоматизированная система анализа заголовков новостей
Данные обновляются каждые полчаса.

Эмоции на сегодня

Анализ эмоциональной составляющей новостей.
Анализ эмоциональной составляющей новостей .

Данные обновляются каждые полчаса.

Страны и города

Соотношение количества новостей из разных точек Земли за сутки.
Соотношение количества новостей из разных точек Земли .

Данные обновляются каждые полчаса.

Валюты

Рейтинг валют участвующих в новостях.
Рейтинг валют участвующих в новостях .

Данные обновляются каждые полчаса.





Комментарии к новостям

[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....

[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...

[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...

[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...

[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...

[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...

[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....

Новости шоу-бизнеса

Суд рассмотрит иск экс-супруги Бондарчука о разделе имущества

МОСКВА, 28 марта Симоновский суд Москвы 22 апреля начнет процесс по иску катерины Бондарчук (Рудской), имевшейся жены режиссера Федора Бондарчука, о разделе совместно нажитого имущества, сказали в суде. Рудская настаивает на видоизмененье соглашения о разделе имущества, нажитого в период свода. Подробности … Прочитать