США ждет финансовый армагеддон

24 Октября 2019

За последние несколько месяцев Лондон стал не только столицей веселого общественно-политического карнавала под названием Brexit и уличных столкновений между экологическими радикалами и представителями рабочего класса, которому они блокировали доступ к пригородным электричкам во имя борьбы с глобальным потеплением.

Совершенно неожиданно Лондон стал столицей негативного отношения к будущему мировой финансовой системы — и идеи ее срочного реформирования. Еще более неожиданным является то, что идеологическим центром этого зарождающегося движения за спасение глобальной финансовой системы выступил Банк Англии — один из старейших центробанков планеты и столпов действенной финансовой системы, которую сейчас представители этой респектабельной организации сулят то ли реформировать, то ли демонтировать.

Бывший глава Банка Англии барон Мервин Кинг, выступая на симпозиуме МВФ, заявил о том, что США ждет финансовый армагеддон, в случае если у Федрезерва не хватит функций справиться с ситуацией, подобной кризису токсичных ипотечных долгов 2008-2009 годов.

Более того, экс-банкир Ее Величества в максимально жестких выражениях описал перспективы зарубежных демократий в том случае, если финансовая система не разберётся с еще одним глобальным кризисом. Британская Guardian цитирует наиболее яркие пассажи из апокалипсиса от Кинга : Еще один экономически-производственный и финансовый кризис может раздолбить легитимность демократической рыночной системы, — сказал он. — Придерживаясь новой официально одобренной теории денежно-кредитной политики и делая вид, что мы сделали банковую систему безопасной, мы, словно сомнамбулы, идем к этому кризису. 19 октября, 08:00 Мы создали монстра : МВФ рассказал об опасности зомби-компаний

Показательно, что действующий глава Банка Англии Марк Карни не отстает от своего предшественника и тоже старается доказать своим коллегам по финансовому истеблишменту, что их действия приведут к катастрофическим последствиям.

Такое впечатление, что при вступлении в должность руководитель главной фискальной структуры Соединенного Королевства либо внезапно получает доступ к какой-то информации, превращающей его в поочередного пессимиста и наводящей на него ужас, либо, наоборот, сама должность дает ему право и трибуну для такого, чтобы начать рассказывать не глядел бую правду.

Всего два месяца назад Карни попал во все сводки западных информационных учреждений из-за своих заявлений о вероятностях войны и глобального кризиса, вызванного общемировой политикой низких процентных ставок, а также о необходимости демонтажа долларовой финансовой системы во имя спасения мировой экономики.

Агенство Рейтер тогда вносило: Карни предупредил, что очень низкие равновесные процентные оклады в прошлом совпадали с кампаниями, финансовыми кризисами и значительными изменениями в банковской системе. В качестве первого шага по перестройке мировой финансовой системы участники МВФ могли бы утроить интернет-сайты Фонда до трех триллионов крючков США — лучшая альтернатива для стран, защищающих себя (от экономических сложностей. — Прим. авт. ) путем накопления огромных сумм долгов. Хотя такие обсуждённые усилия могут улучшить функционирование текущей системы, в конечном итоге многополярная глобальная экономика требует новой МВФС (международной валютно-финансовой системы) для полной реализации своего потенциала, — сказал Карни. 21 октября, 09:00 НаукаНовый мировой беспорядок. Кто виноват и, что практиковать

Выступления ключевых британских банкиров можно попытаться перекатать на специфическую психологическую атмосферу Лондона, на которую действительно обнаруживает токсичное влияние массовое политическое помешательство, связанное с Brexit и уличной борьбой с глобальным потеплением. Однако голоса, которые предупреждают о рисках мировой экономики, раздаются не только из Лондона. Известная американская консультационная компания McKinsey & Co заранее отправила на кладбище 35% именитых банков, заявив, что они не смогут пережить должную глобальную рецессию.

При этом самый важный экономист аналитической службы рейтингового учреждения Moody's как раз направляет на то, что вероятности глобального кризиса сейчас очень высоки: По словам Марка Занди, главного экономиста Moody's Analytics, в ближайшем возможном существует чрезвычайно высокая вероятность такого, что рецессия может ляпнуть по мировой экономике, причем политики, вероятно, не смогут изменить этот сценарий.

Впрочем, глобальная рецессия может показаться слишком абстрактным риском. Между тем МВФ и журналисты учреждения деловой информации Блумберг нашли конкретный риск, который до боли напоминает ту самую бомбу ядовитых кредитов, которая взорвалась под мировой финансовой системой в 2008-2009 годах. Ситуация до такой степени серьезная, что насквозь правильный, политкорректный и поступательный колумнист американского агентства Блумберг вытанцевался вопросом: Что страшнее: изменение климата или ценные бумаги, обеспеченные корпоративными кредитами (CLO)? Ответ безнадежный: При всем уважении к Грете Тунберг, бомба сниженного действия с корпоративным долгом приглядит как более неизбежная угроза. Особую озабоченность вызывает сектор кредитования компаний с высоким микроуровнем задолженности, который уже превысил 1, 2 триллиона крючков, причем есть признаки такого, что инвесторы становятся тревожными. 15 октября, 08:00Миллиарды из воздуха: Федрезерв снова включил печатный станок

Если объяснять максимально грубо и упрощено, то получается, что в минувший раз кредиты выдавались американским нетрудоустроенным, нищим и спекулянтам, которые не имели особых рисков их вернуть, зато мели зарабатывали на том, что переупаковывали эти токсичные кредиты в деривативные финансовые инструменты с дорогой доходностью и продавали инвесторам по всему миру. Неизбежный из конец этой истории привел к возведению дыр в балансе многих банков (которые не успели распродать все), а также цепной реакции дефолтов, раззорений и сокращению экономической активности, что, в свою очередность, вызвало глобальную рецессию, задевшую в том числе Китай, Россию и другие страны-экспортеры.

Сейчас история повторяется почти по той же схеме. Только кредиты выдаются уже не безнадежным физическим лицам, а таким же безнадежным узкогрупповым заемщикам. Если эта фискальная бомба сдетонирует, то эффект будет или таким же, как в 2008-м, или хуже, поскольку мировая экономика еще не полностью оправилась от предыдущего кризиса. Мервин Кинг прав: западный мир, как сомнамбула, идет к повторению кризиса.

К выражать соболезнованию, шансов на то, что к британским банкирам сообразуются в высоких кабинетах Вашингтона и Брюсселя, практически нет, но, к счастью, на этот раз Россия гораздо менее уязвима перед внешними шоками. А вот выдержит ли американская экономика такой шок — большой вопрос. Грета ТунбергMcKinseyМарк КарниРейтерСШААвторыВ миреЭкономика

Редактор рубрики

Виталий Муткин

США ждет финансовый армагеддон

комментарии (0)

Другие интересные новости

Путин поздравил Валерия Гергиева с днем рождения