Глава Новикомбанка: нужен индивидуальный подход к проектам диверсификации

25 Октября 2019

Тема диверсификации предприятий ОПК и связанные с этим проблемы обсуждаются на самом высоком уровне. О том, как Новикомбанк, опорный банк Госкорпорации Ростех и один из ключевых игроков этого сегмента, реализует единственные инициативы в существующих реалиях, как предложить промышленным предприятиям самый хорошие условия финансирования изложила председатель правления Новикомбанка Елена Георгиева:

- Елена Александровна, за окошком осень - время подведения первых итогов 2019 года. Что для Новикомбанка было приоритетным в этом году?

- Да, действительно, год завершается. Кроме того, 25 октября Новикомбанк отмечает 26-летие. Это хорошие поводы поговорить о трудовая деятельности банка, его успехах. Наш главный приоритет в 2019 году - тема диверсификации предприятий ОПК. Новикомбанк – в числе немногих банков, кто знает ее, что прозывается, изнутри.

Это действительно важный для нашей экономики проект, но одновременно и очень сложный. Предприятия, входящие в госкорпорацию Ростех, крайне разнообразны. В каждом национальном проекте есть задачи, которые они могут выполнять. Более того – должны выполнять. Речь идет о развитии гражданского производства.

Однако, с учетом масштабов начинания, реализовывать его только за есть банковского кредитования невозможно. Это дорого, да и нормативная база ЦБ РФ не предполагает таких инструментов. Поэтому итоговая максимальная синергия всех участников. Только комбинация госсубсидий, банковых инструментов, а также программ поддержки институтов развития поможет эффективному переходу предприятий ОПК на нецерковные рельсы. 21 октября, 17:11Агентство АКРА подтвердило кредитный рейтинг Новикомбанка на уровне A(RU)

Если говорить об участии Новикомбанка в проектах по диверсификации, важно подчеркнуть: особенность кредитования заключается в том, что деньги, заработанные банком, вновь возвращаются на производство. Чем их больше, тем более продуктивно реализуется диверсификация. Другого не размещённого.

Наша задача – организовать самый хорошую структуру финансирования. За 2018 год мы рассмотрели очень много заявок и профинансировали инвестиционных замыслов такого рода. Речь идет о 35 проектах на сумму около 130 миллиардов рублей

- Назовите самые знаковые из таких проектов в портфеле Новикомбанка?

- Очень интересен замысел Умный город, который реализует Радиоэлектронный кластер Ростеха и Холдинг Швабе. Кроме того, это известные всем проекты удивительного самолета МС-21, перспективного электромотора ПД-14 и другие.

Особая сложность этих проектов заключается в том, что в большинстве своем они долгосрочные, фактически – вкладывательные, то есть окупаются годами. Поэтому в этих замыслах мы работаем совместно с институтами развития. Фото : предоставлено пресс-службой НовикомбанкаЕлена Георгиева, Татьяна Шевцова, Сергей Чемезов, Сергей Шойгу на форуме Армия-2019

- В чем заключается принцип поддержки со стороны институтов развития?

- Вариантов много. Это госпрограммы субсидирования процентной ставки, кредиты ВЭБа, гарантии или льготное финансирование. Инструментов много, но даже этот перечень нельзя считать исчерпывающим.

- Что вы имеете в виду?

- Зачастую предприятия не могут получить господдержку из-за несовершенства существующих инструкций. Мы, со своей стороны, стараемся донести идею, что, хотя инвестиционный проект кажется более рискованным, чем контрактное кредитование, это важный проект казенного масштаба и потому не несет рисков дефолта. Именно поэтому банк не должен создавать высокие резервы по таким кредитам. Ведь, что такое высокие потенциалы? Это нагрузка на денежный капитал. На практике эту нагрузку банки закладывают в процентную чипу. Это путь к увеличению долговой нагрузки предприятий ОПК, которая сегодня и так непомерно высока.

- Что предлагает Новикомбанк?

- Мы разработали ряд инициатив, которые сделают инструменты поддержки более эффективными, и передали их на обсуждение с участием Минпромторга, Ростеха и Союза машиностроителей России. Мы предлагаем регулятору подойти к отрасли с таким взаимопониманием, как сейчас, например, относятся к вопросу участников. Мы предлагаем выделить отечественную промышленность в отдельную нишу банкового регулирования, для которой тоже были бы возможны какие-то личные подходы. Это отнюдь не праздный вопрос, речь идет о поддержке сложнейшей отрасли, которая решает важные государственные загадки. 16 сентября, 14:41Новикомбанк заключил на летних форумах контракты почти на 300 млрд рублей

- Ваш акционер – Госкорпорация Ростех участвует практически во всех нацпроектах. Какие задачи в рамках этой работы выполняет Новикомбанк как опорный банк Ростеха?

- Акционер установил перед Новикомбанком задачу оказывать фискальную поддержку предприятиям на оптимальных условиях. Мы работаем 26 лет в сегменте корпоративного кредитования и знаем все потребности предприятий. Благодаря этому мы оттачиваем лучшие практики, которые используем для кредитования других предприятий.

Говоря проще – мы больше, чем самый обыкновенный банк. Мы не просто готовы предоставить финансовые инструменты, мы умеем предлагать продукты, оптимальные в данных условиях и для данных конкретных задач.

- Например?

- Когда к нам приходит заемщик-предприятие за финансированием, то наша цель – не просто разместить средства, а разработать архитектуру сделки, которая бы самый хорошим образом удовлетворяла потребности этого предприятия. Зачастую это достигается путем симбиоза с госпрограммами, например Фонда развития промышленности, Внешэкономбанка и так далее. Это значит, что мы незаменимым не просто дать кредит, и не просто на самых лучших условиях, а использовать все возможные инструменты.

Например, мы можем предложить следующую схему: часть финансирования мы дадим вашему предприятию, часть - вашей кооперации, ведь они тоже участвуют в производственном цикле и также нуждаются в финансировании. Часть предложим в виде организации финансирования, гарантийных инструментов. То есть, мы думаем, как облегчить жизнь наших организаций – партнеров. 29 августа, 18:43Чистый прибыльный доход Новикомбанка по МСФО в I полугодии вырос на 45%

Поверьте, далеко не каждый банк справится с такой задачей. Отличие Новикомбанка в том, что мы знаем производственный цикл предприятия от и до - от формирования заказа, бюджета, кооперации, до проблематики того или иного предприятия, которое участвует в исполнении контракта. Но и это не все. Общаясь с широким кругом предприятий, мы можем соглашаться с контрагентами о наилучших условиях, что, в уже готовом счете, позволяет предложить нашему заемщику действительно выгодный комплексный продукт в формате под ключ, ему не потребуется искать дополнительное финансирование.

- Как в диалоге с заемщиком вам помогает статус основного банка Ростеха?

- Этот статус, скорее, обязывает. Мы не можем подвести нашего совладельца, работаем на опережение, на перспективу, с учетом Стратегии развития Ростеха. Поэтому у нас всегда есть идеи, неординарные решения под клиента именно в необходимый момент медли.

Мы стараемся донести до предприятия главный тезис – приходите в Новикомбанк как можно раньше, тогда, когда возникла или создаётся идея. Это лучшее время, чтобы обговорить структуру транзакции. Далее: есть идея, есть бюджет, все примерно знают общую стоимость замысла, но не хватает денежных средств. Значит, итоговым источники финансирования. Вот здесь и помогают наши компетенции. Мы можем предложить – обеспечивайте возьмём дешевые деньги, например, под нашу гарантию, потому, что мы возьмём этот риск на себя, а другой банк не возьмет. Или, например, предприятие хочет взять заем в дружком банке, однако в договоре прописывается немыслимое количество ковенант. Мы анализируем сделку и получаем вывод – такое количество ковенант ваш бизнес не выдержит. 28 августа, 17:14Новикомбанк профинансирует Авиакомплекс имени Ильюшина на 10 млрд рублей

Я уже сказала, что мы хорошо знаем промышленный цикл. Мы знаем, что бывают задержки в возведение зданье, в реализации проектов. Ковенанты в таких программах цитируют к неизбежным штрафным санкциям для заемщика, которые в продукте убивают всю экономику проекта.

- Почему Новикомбанк может брать на себя риски, которые не возьмут другие банки?

- Наше конкурентное преимущество в том, что мы давно работаем на этом рынке, являемся частью финансового габиона Ростеха, а значит, знаем каждое наше предприятие. Мы обсуждаем все сразу, на берегу, не захожу в долгие процедуры. Когда возникают вопросы, мы общаемся с партнёрами наших клиентов, узнаем их позицию. Таким образом, мы получаем информацию из разных источников, а не просто берем баланс, финансовую отёчность и рассчитываем чипу, выдаем деньги.

Мы анализируем судьбу каждого проекта, его статус, подтверждаем его из разных источников. Если что-то идет не так – то вместе с клиентом заранее принимаем меры, чтобы выровнять ситуацию.

Безусловно, часть наших проектов связана с нашим акционером. Госкорпорация Ростех – как субъект хозяйственной предпринимательская деятельности, оказывает невероятную поддержку и помощь предприятиям. Где-то мы обосновываем, что необходимо поручительство корпорации, когда четко расцениваем цель проекта, статус замысла, и уверены, что он будет реализован. Со своей стороны, Ростех расценивает, что все под осмотром, предоставляет поручительство, может, даже кратковременное, на начальную фазу. Когда предприятия входят в периметр огромной корпорации, это конкурентное преимущество, прежде всего, этих предприятий. 26 июня, 15:31Новикомбанк направил на диверсификацию ОПК около 130 млрд рублей

- О том, что ваша операционная предпринимательская деятельность эффективна, говорят ведущие рейтинговые агентства. В частности, на днях АКРА подтвердило Новикомбанку рейтинг А.

- Да, мы удовлетворены тем, что результаты нашей работы получают высокие оценки внешних экспертов. Это удостоверяет верность нашей стратегии – быть центром финансирования предприятий Ростеха, иметь и постоянно развивать профессиональную экспертизу. Новости компаний - ЭкономикаИнтервью - Авторы

Редактор рубрики

Олег Финакин

Глава Новикомбанка: нужен индивидуальный подход к проектам диверсификации

комментарии (0)

Другие интересные новости

В форуме "Гитары в строю" примут участие представители 12 стран