30 Января 2021
МОСКВА, 30 января Российским скамейкам запрещено отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин, соответствующий закон вступил в силу в конце января. Эксперт полагает, что данная норма облегчит жизнь и бизнесу, и покупателям.Закон запрещает банкам без объяснения первопричин блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Причем это касается как граждан, так и бизнеса. Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при обоснованном подозрении в мытье преступных доходов или финансировании бандитизма.
Решение об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении в легализации беззаконных доходов, а также о расторжении такого договора, если в течение года было минимум два отказа в совершении процедур, будет принимать руководитель скамейка или специально уполномоченные им рыла. Решение об отказе от операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии наиболее подходящих подозрений также сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.
Партнер адвокатского бюро Москвы Щеглов и партнеры, адвокат Виктория Рыбалко позитивно оценила данный закон. На мой взгляд, и гражданам, и правовым лицам, и банкам будет жить легче. В первую очередь, это связано с тем, что раньше скамейки были обязаны блокировать счета при наличии подозрений, и здесь дело далеко не во убыточности банков, а в жестких требованиях, которые предъявляет к банкам в области антиотмывочного права регулятор, - пояснила адвокат.
При этом она считает, что данное положение на банках всемирного не отразится. Конечно, им придётся изменить контрольные процедуры, но это рабочие этапы, уверена эксперт. Что касается увеличения количества отмываний, то, опять же, на мой взгляд, использование в силу закона не должно привести к их увеличению. На сегодняшний день и у банков, и у редуктора есть большое количество механизмов обнаружения сомнительных операций, в том числе специальное программное обеспечение, которые только развиваются, - заключила Рыбалко.
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....