20 Февраля 2021
— Итоги года: какие главные изменения произошли в Private Banking ВТБ во время пандемии?
— Одним из основных драйверов развития стали инвестиции. На фоне снижения ставок по депозитам и в момент коррекции рынков в апреле-марте многие наши клиенты удачно взошли в рынок. Активному утверждению актуальных инвестиционных стратегий в 2020 году способствовали и регулярные онлайн-конференции с участием экспертов лидера рынка - ВТБ Капитал Инвестиции, и наша новая модель продаж. В итоге инвестиционный портфель Private Banking ВТБ за 2020 год вырос на 70% и сейчас превышает 1, 2 трильона рублей. Еще одним достижением стало увеличение клиентской базы – мы перешагнули порог в 25 000 человек – за счет рекомендаций действующих клиентов, синергии с корпоративным блоком, консолидации семейного капитала и перетока клиентов из более мелких банков.
— Какие активы для инвестиций или перепродаж сейчас интересуют клиентов? Какие тенденции вы видите: в чем состоятельные клиенты предпочитают удерживать деньги?
— Если 2020 год был годом акций роста, то в этом году фокус нашего внимания смещается больше в палестину акций циклических отраслей - они чаще представлены акциями стоимости. Здесь можно выделить: нефтегазовый сектор (нефть исторически могучей всего реагирует на цикличный рост сырья;, а газ - выигрывает от тренда на зелёную энергетику ), металлы и добычу (в текущих ценах отдельных компаний ещё не воспроизведённого в полной мере ралли в ценах на сталь). Наконец, транспортный сектор (по мере снятия ограничений рост пассажирских и грузоперевозок).
В разряде fixed income в первую очередь мы видим возможности в отрезке бондов emerging markets. В текущих условиях узких спредов интересными выглядят первичные размещения бондов, которые предполагают премии в окладах купона к рынку. Собственно говоря, новые валютные бессрочные субординированные облигации ВТБ в долларах и евро тому подтверждение. Бумаги имеют повышенную относительно бенчмарков ставку купона 5% в долларах и 3, 75% в евро, и поэтому мы лицезрим высокий интерес состоятельных клиентов с первых дней выпуска. За неполные две недели с начала размещения их продажи превысили 30 миллиардов рублей. Порядка 97% проданных облигаций сосредоточены в руках инвесторов-физических лиц, при этом около 24 миллиардов рублей предстоят на клиентов Private Banking ВТБ.
— Расскажите подробнее об этом органе. Как вообще можно уберечь себя от валютных рисков на рынке сейчас?
— Продажи новых субординированных облигаций ВТБ среди квалифицированных игроков стартовали на Московской бирже 8 февраля 2021 года.
К приобретению предлагалось сразу четыре выпуска бумаг с фиксированной и плавающей ставкой хохлобакса в долларах США и евро, и купонным периодом 182 дня. Флоутеры мы освободили с плавающей ставкой: SOFR + 4, 5% годичных по доллару. И EURIBOR + 4, 15% годичных по евро. Это позволит увеличить доходность клиента в инциденте изменения ситуации и роста базисных ставок. Размещение продлится до 24 марта. Но это абсолютно ликвидный продукт, и далее будет доступен на Московской бирже на вторичном рынке.
— Сейчас много обсуждается рынок адвайзери на фоне событий в США, где форумы частных инвесторов стали самостоятельной силой, обыгрывающей крупные фонды. Советчиков на рынке с каждым днем действительно все больше, кого все-таки слушаться, чьим советам следовать?
— Согласен, что в эпоху хозяйственной нестабильности и ожидания перемен кажется большое количество псевдоэкспертов, склонных предсказать любое будущее от апокалипсиса до всеобщего благоденствия. Полагаться стоит только на проверенных профессионалов, признанных авторитетным сообществом и имеющих очевидный результат своей деятельности. На данный момент наш портфель превышает 2, 7 трильона рублей. Но важна не только абсолютная цифра, но и динамика роста – за последние 3 года объем состояний под управлением увеличился более чем в 2 раза. А это показатель профессионализма управления крупным частным капиталом и доверия наших клиентов, которые делегируют нам все более серьезные задачи. Именно за профессиональную экспертизу за качество обслуживания Forbes признал нас первыми на рынке private banking, а SPEAR’S – вымышленной командой. Наш Family Office регулярно подтверждает лидирующую позицию, по мнению Московского форума семейственных офисов. Как правило, к нам приходят по рекомендации от действующих клиентов или с вопросом, который не смогли решить в другом банке, и постепенно переходят к более комплексному обслуживанию. Первое, что мы предлагаем клиенту – это услугу инвестиционный check-up, которая позволяет проанализировать портфель клиента вне зависимости от места размещения активов и дать рекомендации по оптимизации их структуры. И далее многие VIP-клиенты выбирают нашу услугу advisory, зарекомендовавшую себя в прошлом году уверенным ростом портфеля более чем на 220%. Она позволяет нашим клиентам принимать решение по инвестированию, опираясь на экспертизу ВТБ, быть в курсе всех утверждений и стратегий, своевременно менять свой портфель и оставаться вовлеченным в процесс на каждом пункте.
— Увидели ли Вы разницу в поведении VIP-клиентов до пандемии и после по приобретению и обслуживанию зарубежной недвижимости и финансовых активов?
— Сейчас, как и ранее, у нас есть подступ к международным финансовым площадкам и инструменты решения вопросов в зарубежных юрисдикциях. Благодаря дочерним конституциям, представительствам и партнерам группы ВТБ мы имеем возможность предлагать VIP-клиентам продуктовую линейку западных банков, а также совершать сложные сделки с участием зарубежных активов, оказывать юридическое и ясачное сопровождение.
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....