26 Октября 2021
МОСКВА, 26 октября Российские банки опасаются предложения Банка России разбуравить число оснований для отзыва лицензий у кредитных организаций в стройности с планируемой работой антиотмывочной платформы Знай своего клиента, соответствует из письма Ассоциации банков России (АБР) на имя главы комитета Госдумы РФ по финансовым рынкам Анатолия Аксакова, имеющегося в распоряжении.Госдума в июне приняла в первом чтении законопроект об антиотмывочной информативной платформе на базе ЦБ Знай своего клиента, отметив незаменимость его последующей доработки. Через этот сервис банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об статусе риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их агентов.
Планируется, что ЦБ будет красть юрлицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий). Таким образом, платформа будет работать по статуту светофора: зеленый цвет - для клиентов, не слишком смелых подозрений, красный - для тех, кто с очень большой вероятностью занимается сомнительными операциями, желтый - это те факторы риска, которые требуют от банка более детальной проработки клиента.
В ассоциации указали, что особое опасение вызывает тот факт, что отзыв лицензии может последовать за невыполнение или расстройство требований, касающихся организации процедуры информирования клиентов об отнесении их ЦБ РФ к группам опасность подозрительных операций. При таком лишение лицензии не грозит банкам, которые не используют оценку регулятора.
Кроме того, в группы заметили, что кредитные постановки, которые не используют оценку ЦБ, находятся в более выгодном положении и с точки зрения операционных затрат на постановку процесса информирования клиентов. Согласно проекту закона, кредитные постановки фактически должны выступать в роли посредника по передаче информации об оценке, которую формирует ЦБ РФ.
АБР обращает внимание на то, что это дорогостоящий верный процесс, в то самое время как одна из целей билля – снизить операционные издержки кредитных организаций. Ассоциация предложила размещать информацию об оценке риска юрлиц и индивидуальных предпринимателей на онлайн-проекте ЦБ. По мнению банков, это упростит процесс и сделает его более прозрачным.
Редактор рубрики
Леонид Кузьмин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....