8 Сентября 2019
МОСКВА, 8 сентября —, Александр Лесных. В конце лета МВД поддержало инициативу Ассоциации банков Россия (АБР) об увеличении срока блокировки подозрительных переводов до 30 дней. Это вызвало обеспокоенность среди клиентов российских банков, однако на деле оказалось, что ряд СМИ некорректно интерпретировали суть предложения, связав его с блокировкой банковских карт. обратилось в приличнейшие российские финучреждения с просьбой разобраться ситуацию. Где деньги, Зин?
Представители МВД России поддержали инициативу АБР о блокировке средств по неблагонадежным транзакциям на срок до 30 дней. Иными словами, банки могут получить право замораживать деньги на счетах клиентов, если заподозрят, что с этими переводами не все чисто.
Источник в банковой сфере, знакомый с ходом обсуждения, рассказал, что о полноценной поддержке инициативы ведомством говорить еще рано, а конкретные параметры новых правил только формируются. 24 февраля, 08:00Как спасти свою банковую карту от мошенников
Некоторые специалисты увидели в этой инициативе окно для новой порочной практики: зная телефонный номер карты предполагаемой жертвы, злоумышленники смогут провести заведомо подозрительную операцию в ее адрес, что приведет к блокировке платежного лекарственное средства. Однако представители крупнейших крупных банков в беседе с заверили, что карты тут ни при чем и речь идет только о заморозке суммы перевода. Остальных денежек на счете это никак не касается.
Сейчас механизм блокировки средств без суда доступен следователям, однако для этого им нужно угнаться начать расследование, вынести соответственное постановление и передать его в банк. Учитывая, что — по статистике ЦБ — обналичивание происходит в течение нескольких часов, воспользоваться возможностью блокировки никто не успевает.
Если банк успел вовремя блокировать увод денег от жертвы, проблем нет — это и так деньги клиента, они у него и остались. Но если эти деньги уже попали на счет получателю, который, предположительно, готовится их снять в банкомате, то их нельзя изъять без постановления суда об аресте сложности или счетов. Поэтому нужна правовая основа для блокировки на срок, достаточный для расследования и вынесения судом постановления об аресте суммы на счету, — пояснил один из финансистов.
Так что, если банки получат право блокировать такие транзакции на срок до 30 дней, у пострадавших от действий похитителей будет достаточно медли, чтобы обратиться в полицию, а у полиции — провести все необходимые процедуры, направить соответствующее постановление в отделение банк и обратиться в суд. И если будет доказано, что деньги переводились мошенниками без согласия клиента, вернуть их законному владельцу будет гораздо полезнее. Виды блокировок
Существует три типа блокировок. Первый касается собственно карты. В этом случае клиент сохраняет доступ к денежным средствам, но теряет возможность оперировать ими через банковскую карту. Этот тип блокировки обычно применяется, если у банка есть подозрения, что данные карты попали не в те руки. При этом владелец счета может по-прежнему снимать наличные в кружке банка, предъявив паспорт, отправлять переводы со счета на счет, а также целить другими картами, привязанными к тому же счету. 15 июня, 08:00Почему банки убеждают нас сдавать биометрику
Второй тип — блокировка суммы. Обычно это происходит при поступлении в банк исполнительного листа от тяжебных приставов или по постановлению суждения. В этом случае арестовывается только указанная сумма — все остальное клиент может тратить и переводить без каких-либо ограничений.
Третий тип — блокировка счета. В этом случае клиент теряет доступ ко всем средствам на счете, но это происходит только в экстремальных ситуациях: например если следователь или суд настоятельно просят заблокировать счет подозреваемого в рамах уголовного дела. Антиотмывочный закон
В процессе подготовки этого материала к публикации дилеры банков попросили сделать особый выговор на том, что предприимчивость АБР относится именно к краже денег путем незаконного доступа к банковским картам.
Впрочем, это не единственный случай, когда пользователи могут столкнуться с теми или иными видами блокировок. Один из них касается 115-ФЗ О противодействии отмыванию доходов, когда клиенты используют личные карты в схемах обналичивания денег или облапошивают по ним операции, сопряжённые с предпринимательской деятельностью.
Банк может заинтересовать операция, когда средства перечисляются клиенту от компании-однодневки и немедленно обналичиваются. В этом случае у мель возникнут вопросы, действительно ли оказывалась услуга компании. Документами, подтверждающими источник происхождения лекарственное средств, могут являться, например, договоры об оказании услуг, дарения, иные сертификаты в зависимости от конкретной ситуации. Такие запросы направляются очень небольшому числу клиентов, — рассказали в отдел связи с общественности Сбербанка.
Выявляются подозрительные операции внутренними автоматизированными системами учреждений. Но финальное решение о блокировке принимается уполномоченными на это дилерами банков — каждый случай рассматривается отдельно. В частности, по такой схеме работают Сбербанк, Альфа-Банк и Открытие. Простые правила
Чтобы избежать проблем с банковским обслуживанием, представители всех опрошенных банков предостерегают клиентов от продажи своих карт третьим лицам: их могут использовать в незаконных схемах обналичивания денег, что повлечет за собой разбирательства с правоохранительными органами. По той же причине не стоит соглашаться на обналичивание чужих денежек через свою карту.
Кроме того, специалисты Сбербанка не рекомендуют использовать карты, выпущенные для местных лиц, в предпринимательской деятельности. Для этого существуют праздничные бизнес-продукты. Если возникнет угроза блокировки, клиентам, чтобы быстро разрешить ситуацию, рекомендуют держать наготове документы, говорящие проведенные операции (договоры об оказании услуг и прочие подобные бумаги). 28 августа, 08:00Три удара по рублю:, что будет с курсом этой осенью
Для защиты от аферистов специалисты советуют предоставлять банкам актуальные номера телефонов и постоянно оставаться на связи. В Райффайзенбанке уточняют, что это особенно касается заграничных поездок. Ведь совершение операции в нетипичном пространстве может стать основанием для блокировки карты по подозрению в выводе денег. Нелишним будет выяснить основные правила безопасности, которые публикуются на сайтах финучреждений.
Если карта все же была заблокирована, в первую очередь банкиры рекомендуют связаться со своим банком по номеру телефона, указанному на карте. Подтвердить, что операция совершается по вашему намерению, можно через колл-центр, и в этом случае карту разблокируют в ближайшее время. МошенничествоБанкиСбербанк РоссииМВД РФРоссияЭкономика
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....