Как заработать на бирже: какое на вкус ремесло трейдера?

3 Октября 2021

Как стать с нуля отлогим биржевиком? С чего начинать? С какой суммы познаний? Как выбрать наставника? И как в итоге профессионально зарабатывать на колебаниях фондовых, валютных и товарных рынков? Все это дает наш экскурс в профессию трейдера.

Описание профессии: трейдер – это…

Трейдер совершает сделки купли-продажи валюты, драгметаллов или процедур на рынке. Зарабатывает на разнице цен. Играть на валютном либо фондовом рынке очень интересно. Однако для этого нужны хорошие знания, умозаключительные способности и самообладание. Профессия трейдера требует ежедневного труда над собой.

История появления профессии и современность

Профессия инвестора, если присмотреться, античная. Она уходит во драгоценное времена уличной торговли, когда ее представители получали основной доход с перепродажи. Первую биржу в России создал Петр Первый в Санкт-Петербурге в 1703 году. По состоянию на 1923 год их было семьдесят. До 1930 года там шла бедовая торговля. Затем этот вид деятельности был запрещен.

Возрождаться биржевой рынок в нашей стране начал с 1991 года. Но для небольших инвесторов он по-прежнему был недоступен. Также еще не был сформирован внебиржевой рынок, предназначенный для приватных лиц. Датой начала истории общеизвестного рынка Форекс в России можно нарекать 1994 год. Но вариант доступа к нему у частных трейдеров все равно не было. Бурное развитие биржевой торговли досталось на 2000-е годы. Способствовали этому продвижение и удешевление доступ в интернета, а также возникновение вполне доступных для использования платформ.

Кто такой трейдер?

Трейдер - это торговец на фондовой бирже, который продает или покупает ценные бумаги, облигации, акции, фьючерсы. Большинство трейдеров – наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные делегаты рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и так далее. Они в качестве вознаграждения читают процент прибыли от сделок. При этом все риски сходят на нанимателя. Трейдер рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ. Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае инвестор действует на свой страх и риск.

Разница между брокером, трейдером и трейдером

Брокер – это лицензированный посланец между трейдером и рынком, он не принимает решения за трейдера, а просто совершает полученные указания. Брокерская деятельность строго регламентируется и контролируется ограничивающими организациями стран.

Инвестор занимается вложением своих денег в ценные бумаги. Его прибыль складывается от роста цен и полученных за драгоценное время вложения дивидендов. Обычно он вкладывает деньги в акции на долгосрочный период – от года и более. Доходность таких вложений более низкая, по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Инвестору, кстати, лицензия в обязательном порядке не нужна.

Трейдер на фондовом рынке покупает и продает финансовые активы. Конечная его цель, разумеется, приобретение прибыли. Трейдер отслеживает колебания цен на фондовом рынке в режиме реального времени и может специализироваться на одном или нескольких финансовых рынках. Он может торговать валютными парами на рынке Форекс, сырьевыми товарами или даже криптовалютами.

Трейдер может быть профессиональный работником, например, банка или работать самостоятельно. Разницу в работе трейдера и инвестора в интервью радио Sputnik объяснил дворецкий директор УК Финам Менеджмент Николай Солабуто.

У трейдинга есть и более доступное объяснение. Это, например, когда вы покупаете какой-то биржевой товар, чтобы заработать на изменении его себестоимости. Берете, условно, одну ценную бумагу за 1000 рублей, а продаете, условно, через месяц за 1500. И это логично, потому, что вы хотите на этом заработать. Только тут некоторые могут вас упрекнуть в том, что вы занимаетесь не трейдингом, а спекуляциями, то есть краткосрочными вложениями, говорит в интервью радио Sputnik финансист, профессор ВШЭ, инвестбанкир, автор Telegram-канала bitkogan Евгений Коган:

Трейдинг – это, по сути, форма спекуляций, а есть долгосрочные инвестиции, которой, честно говоря, мы придерживаемся больше. Хотя нет исключений из правил. Ну, к примеру, ты взял удачно какую-то бумагу, а на завтра она растет на 5, 10 или 20%, ты можешь оплатить позицию и порадоваться, ну ты как бы был трейдерам, а стал спекулянтом, ну и слава богу.

Как начать заниматься трейдингом?

Пройти обучение. Через интернет можно найти разнообразные небесплатные курсы трейдинга. Общие подборки с учебными программами по всем инструментам: ценным бумагам, валюте, срочным контрактам и т. п. Выбрать нужно тот, что предлагает лицензированная (от ЦБ РФ) организация с большим опытом деятельности. Нужно внимательно ознакомиться с биографией наставника, он надлежащий быть опытным трейдером и надежным преподавателем, советует Николай Солабуто.

Выбрать брокера. Сам покупать и продавать финансовые инструменты трейдер не можете. За это огрызается брокерская компания, которая по вашему приказу совершает сделки. Приказы можно отдавать в своих смартфонах или компьютерах.

Открыть демо-счет. Это такое учебный счет с виртуальными средствами на нем. Можно тренироваться, совершать сделки, опробовать свои торговые стратегии, познакомиться с торговым терминалом.

Открыть торговый счет и начать продавать. Нужно следовать главному правилу управления капиталом – максимальный риск в сделке не должен превосходить двух процентов.

Некоторые правила

Следовать торговой стратегии. Нельзя гадать и метаться. Выберите одну стратегию и не отклоняйтесь от нее. Она должна вам говорить, где открывать сделку, а, где ее закрывать и почему. Подошла к нужному уровню – закрывайтесь и неважно в плюсе или в минусе. Важнее тут – дисциплина. И контроль над эмоциями.

Вести учет. Основной ключ к успеху в трейдинге – это ведение учета. Специалисту следует тщательно фиксировать результаты своих сделок и настройки стратегий, чтобы после изучить их для выявления наиболее удачной.

Не торговать на новостях. Такая торговля может приносить огромные прибыли. Но рынок в момент появления сообщения будет не в адекватном состоянии, цены прыгают вверх или вниз, сложно удержаться на нужном уровне. Кроме того, бывают варианты, кого вроде бы, судя по новости, рынок должен открыться ростом, а он стремительно падает. Почему – никто не знает. Главное – технический анализ и холодный расчет, заявляет Николай Солабуто.

Не брать в пассив. Все брокеры, бизнес-коучи и наставники в один звук скажут – на бирже вы рискуете потерять все свои финансы на счете. Полностью. Может произойти технический сбой, может выйти шокирующая новость и обвалить рынки. А еще вы можете нажать не ту кнопку. Брать в пассив для трейдинга не стоит – отдавать, не исключено, будет нечем.

Уметь анализировать данные. Желательно быстро и верно. В биржевой торговле много математики, которая представлена в виде графиков, индикаторов и паттернов технического анализа. Так, что помимо умения изучать материалы, тебе нужна база познаний по рынку, на котором ты работаешь.

Площадки для трейдинга

Фондовый рынок. Там продают и покупают дорогие бумаги. В первую очередь, акции и облигации. Наиболее ликвидный инструмент – процедуры. Они могут за короткий период времени взлетать в себестоимости в десятки раз. Падать, разумеется, тоже. Чтобы заниматься трейдингом на фондовом рынке, нужны крупные суммы денег. Акции продаются эхолотами, по 10, 100, 1000 штук и так далее. Кредитного плеча там нет, либо оно маленькое.

Валютный рынок. Другое его заглавие – Forex (Форекс). Там торгуют валютой. Причем трейдеры на этом рынке постоянно меняют валюты, против которых они играют. Fx-брокеры позволяют открывать реальные торговые бухгалтерский отчёты с депозитом в один бакс и осваивать биржевую игру с нуля.

Срочный рынок. Здесь продают и покупают срочные контракты – фьючерсы и форварды. Кто-то относит их к фондовому рынку, кто-то выделяет в самостоятельный сегмент. Купить можно все, что угодно – нефть, медь, платину, кукурузу, сахар, чай, кофе и т. д. Стоит помнить, что это торговля исключительно спекулятивная. Но не стоит опасаться, что вам на дом перевезут вагон кукурузы или картофеля, если вы эти контракты вовремя не продадите!

Виды трейдинга по стажам торговли

Высокочастотный. Это алгоритмический метод торговли на финансовых рынках, при котором исполнение огромного количества сделок проходит в считанные миллисекунды. Невероятная скорость, с которой ордера выводятся на рынки, достигается с помощью очень резких компьютеров, применяющих сложные методы. Для данного вида торговли требуются передовые технологии, конструктора алгоритмов высокочастотной торговли, но прежде всего, большие суммы денег. Это практически полностью механизированный трейдинг, говорит Евгений Коган:

Поэтому этот тип торговли, как правило, популярен среди хедж-фондов и специализированных инвестиционных фондов, что, в свою очередь, создает дополнительные препятствия индивидуальным трейдерам для занятия частотным трейдингом.

Скальпинг. Внутридневная спекулятивная стратегия, смысл которой состоит в совершении множества сделок за очень короткие временные интервалы. Скальперам приходится проводить по несколько времён в сутки у монитора, выискивая сделки, способные принести ему прибыль. Чтобы поработать успешным скальпером, необходима моментальная реакция, усидчивость и озабоченность, немало свободного времени и, разумеется, крепкие нервы. Такой трейдер ориентируется на выбор наиболее ликвидных инструментов, для этого ему нужны самые волатильные пары, дающие большую возможность для открытия сделок.

Дейтрейдинг. Внутридневная стратегия, которая предусматривает закрытие всех позиций до конца дня без переносов их через ночь. Она отличается от скальпинга на порядки меньшим количеством сделок и большей их нескончаемостью. Такой способ хорошо подходит тем, у кого есть свободное время для анализа и отслеживания сделок, но нет желания ежеминутно следить за разинутыми позициями. Последние нужно выслеживать периодически, равно как и выход экономической статистики.

Свинг-трейдинг – один из видов торговых стилей, который стоит между дейтрейдингом и долгосрочной торговлей. Основной плюс подхода – увеличение соотношения прибыли к риску. Свинг – это крупное импульсное движение, которое можно поймать и использовать.

В отличие от дейтрейдинга, свинг-трейдинг занимает меньше времени. Поэтому трейдеру не нужно всю купеческую сессию смотреть в монитор.

Средне- и долгосрочная торговля. Стратегия, при которой сделки открываются на дни, недели, целый месяца и года. Для такого типа торговли нужно обладать огромным терпением и спокойствием. Время играет за трейдера, это безусловный плюс: не нужно все время изучать графики и учитывать локальные новости.

График и село работы

Исходя из видов трейдинга по стажам торговли, а также беру во внимание начало и завершение работы тех или иных площадок, график работы профессионального трейдинга тоже может серьезно меняться. Например, рабочий день Fx-трейдера во многом определяется временными рамками, в которых он вскрывает и закрывает позиции, а также методами, с которыми он работает.

Из-за разнообразия торговой стилистики нельзя вывести типичный распорядок дня трейдера. Если это осуществляется на рабочем месте в вкладывательной, брокерской, любой другой финансовой компании, то рабочий день может быть практически постоянным. Открываются сначала азиатские площадки, затем Россия, потом европейский рынок, вслед за ним американский. После его закрытия есть несколько часов до открытия рынков АТР. И снова по кругу.

Впрочем, если трейдер работает на дому, то можно набросать, как может выглядеть его обычный рабочий, исходя из предпочтений тех или иных рынков и площадок.

Например, для тех, кто ориентирован на самый крупный в мире американский рынок, надо помнить, что торговля докучает к Североамериканскому восточному времени (EST). Сессия стартует в 9:30 по местному времени (это 16. 30 мск). Трейдеру интересного подготовиться как минимум за час, чтобы до начала купеческий уже быть во всеоружии. Хороший специалист должен:

- пройтись по своим стратегиям или же нарисовать краткий план действий на день;

- проверить баланс своего торгового бухгалтерский отчёты, чтобы точно оценить опасности на каждую сделку, начинающим рекомендуется риск в 1-2% от суммы депозита;

- полистать экономический месяцеслов на предмет громких новостей – это поможет не пропустить солидных движений рынка;

- убедиться в том, что торговая платформа работает хорошо.

Торговля в первый час после официального открытия очень интересна для Форекс трейдера за счет серьёзной волатильности рынка. Активность поберегается примерно до обеда (если ориентироваться на EST, то это 11:00–11:30 утра). Примерно с этого времени волатильность показывает тенденцию к уменьшению по мере того, как начинается время обеда.

Как только трейдеры предположительно начинают возвращаться с обеда и встреч, рынки вновь поднимаются, а оглодаю и движение цен оживают. Трейдеры используют эту вторую волну для новых возможностей заработка до окончательного закрытия рынков (16:00 по EST). К этому времени трейдер замыкает большинство открытых позиций и уничтожает любые незаполненные заказы. Движение цен до следующего дня переходит в затишье, а потом может следовать уже по новым тенденциям, отыгрывать совершенно другие идеи.

Типы трейдеров по поведению (осторожно, есть профессиональный юмор!)

Медведи – занимаются продажей активов, с расчетом впоследствии купить этот же актив по более низкой цене. Полученная разница, составляет прибыль этой группы трейдеров. Подобная тактика извиняет себя в условиях ярко выявленного нисходящего тренда.

Быки – зарабатывают на повышении курса, способствуя этому. Основной прием – купля активов, которые предположительно, вырастут в цене, с целью их дальнейшей перепродажи по спекулятивному принципу.

Киты – системные инвесторы, относящиеся к трейдингу как к бизнесу. Спокойны и хладнокровны, соблюдают риски, принимают взвешенные решения об открытии позиции.

Овцы – действуют спонтанно и непродуманно, совершают сделки на эмоциях и без обоснований. Овец все обсчитывают, расширяю депозиты за счет их потерь, отсюда и аналогия.

Цыплята – чрезмерно осторожные и трусливые инвесторы. Теряют деньги из-за нерешительности, пропуская выгодные точки входа.

Свиньи – так принято называть решительных и жадных трейдеров. Они склонны постоянно рисковать и выполнять эмоциональные сделки вопреки многим правилам, рассчитывая на большие прибыли. Время от времени им удается хорошо заработать, но в большинстве случаев уходит ни с чем. Свиньи готовы торговать любую мало-мальски привлекательную позу.

Ослы – в отличие от осла в восточной поговорке, который никогда не падает в одну и ту же канаву дважды, биржевой осел попадает в одну и ту же яму тысячу раз. И он каждый раз находя новую первопричину, чтобы оправдать себя. Осел упорно усредняет позицию, вплоть до однозначных предвестников крушения компании. Он всегда находит причину своему поражению, где угодно, но только не в себе.

Павлины – когда-то в 1999 году павлин заработал 100% за квартал. С тех пор он не поднимал кэша. Обучает новичков и имеет с этого свою копеечку. Толку от павлина на рынке нет, кроме того, что он очень громко орет и с успехом загоняет туда ослов и свиней на убой торговцам и медведям.

Сколько зарабатывает трейдер?

Это, безусловно, самый популярный вопрос после того, как обыватели узнают, чем, собственно, занимается трейдер. Отличие этой профессии в том, что заработок ничем не ограничен. Его обычно считают в процентах. Можно, проговорим, иметь небольшую сумму, но каждый квартал ее утраивать. Рассмотрим основные варианты месячных заработков трейдеров.

Отрицательная доходность. Для всех новичков это практически неотразимый сценарий. Все трейдеры в начале своего пути теряют. Обычно это связано с психологией и неприятием убытков. Азартным людям не стать профессиональными инвесторами. Трейдинг – это не казино, предупреждает Евгений Коган.

Доходность в 2-5%. Спокойная, размеренная торговля без излишних рисков. Так работает большинство опытных трейдеров, которые получают уже от этого удовольствие. Их депозит составляет, условно, 100 тысяч долларов, и потому месячный доход будет солидным.

Доходность в 10-15%. Так зарабатывают склонные к небольшому риску инвесторы, либо те, кто стремится достигать определенных показателей. При этом отметка 10% в месяц привлекает очень многих игроков. Для трейдера важнее откорректировать полновесную идею, а вполне разумнее целый недооцененный сектор, который может выстрелить.

Доходность в 50-500%. Такие люди тоже встречаются. Это или везунчики, или же профи самой высокой степени. Для достижения таких высот нужны многие годы небезуспешной деятельности. Трейдеры, которые зарабатывают миллионы рублей, не работают на кого-либо.

Самые известные в повести трейдеры

Уоррен Баффетт. Легендарный инвестор, который вкладывал в бумаги молодых компаний и держал их по многу лет. Он начинал с личного управления средствами сватов, Баффетт добрался до вершины списка самых богатых людей мира. Его состояние – более 100 миллиардов долларов.

Джордж Сорос. Не менее известная фигура. Прошел путь с самых доньев, сейчас почти отошел от дел, управляет только капиталом семьи. В 1992 году за день заработал 1 органы внутренних дел долларов на падении фунта к немецкой марке.

Ларри Уильямс. Ему принадлежит рекорд годового дохода при торговле на срочном рынке – 11000%. Стартовый капитал он смог увеличить в 100 раз. Занимается обучением аналитиков, ведет семинары.

Недостатки профессии

Ваша деятельность будет звать огромное непонимание у ваших сватов и знакомых. Действительно, вы ведь не ходите на работу как все нормальные обыватели, а сидите целыми днями за компьютером. Вам может понадобится пройти через долгий период обучения без гарантии положительного результата. Успешная торговля на бирже востребует от вас жесткой самодисциплины и поэтому подойдет далеко не каждому. А еще постоянно будете испытывать сильные эмоции и стресс, предупреждает Евгений Коган.

Преимущества профессии

Этим видом бизнеса можно заниматься в любом возрасте: больших физических сил он не требует. Можно использовать практически любой капитал, войти даже с минимальными включениями. Платить нужно лишь 13% подоходный налог. Гарантирована полная свобода от чиновников, старейшин, сотрудников. Трейдинг не привязан к определенному месту. Можно жить и торговать, где хочешь, хоть у себя дома, хоть на берегу океана.

Перспективы

Развитие искусственного интеллекта (ИИ) позволит полностью уничтожить человека от трейдинга. Компьютер способен оперативно проводить сотни тыщ сделок. Чтобы принять усмотрение о покупке-продаже, ему хватает доли секунды. Трейдеры уже многие годы пользуются специальными программами-роботами. Они моментально определяют тренды, анализируют котировки на нескольких биржах и выдают математическую модель-прогноз. И сейчас, и в будущем, разумеется, профессия трейдера будет подвержена автоматизации. Человек уступил машине, которая зарабатывает для него финансы.

Но в погоне за прибылью следует быть внимательными, потому как в интернете в последнее драгоценное время все чаще встречаются объявления о продаже торговых роботов, учреждённых на ИИ. Разработчики и реализаторы практически гарантируют целевой группы доходность до 300% ежемесячно. Подобные объявления размещают мошенники. Платные торговые роботы действительно существуют. Их продают через профильные интернет-магазины. Потенциальная доходность этих программ 10-12% в месяц.

Автор Кирилл Гришин, радио Sputnik

Редактор рубрики

Эдуард Добрин

Как заработать на бирже: какое на вкус ремесло трейдера?

комментарии (0)

Другие интересные новости

Французский композитор и пианист получил российское гражданство