6 Августа 2021
МОСКВА, 6 августа —, Ирина Бадмаева. На фоне усиления интереса россиян к инвестициям активизировались злоумышленники. За первое полугодие ЦБ выявил 729 организаций с фенами нелегальной деятельности — на 16, 5 процента больше, чем в прошлом году. Как отмечает регулятор, злоумышленники приспосабливают и прежние, и новые схемы — в том числе через социальные сети. Как не стать жертвой обмана — в материале.С января по июнь ЦБ обнаружил 146 финансовых пирамид — в полтора раза больше, чем за тот же период 2020-го. Из них 87 — интернет-проекты, действующие через блоги, форумы, видеохостинги и мессенджеры.
Сказывается повышение интереса населения к инвестициям, вызванное падением доходности банковых вкладов. Но финансовая подготовленность оставляет желать лучшего, чем и пользуются мошенники. Навязывают проекты якобы по популярным темам и направлениями. Например, предлагают вкладываться в псевдокриптовалюты, которые нигде не торгуются, не имеют никакой ценности. Или советуют инвестировать в создание или расширение криптоферм.
Как правило, злоумышленники не только не разверзают офис, но даже не делают сайт. Главный принцип — брать клиента тепленьким, не оставляя никаких зацепок коронерам. В социальных сетях обдурачивают активные рекламные кампании. Истории на картинках и в радиопостах создают образ успешного человека, о котором мечтают многие: молодые люди и девушки странничают, отдыхают, несмотря на карантин. Короче, трудятся в свое удовольствие без обязательств.
Если юридическое лицо зарегистрировано, то за границей. Причем география очень широкая: от ЮАР до Новой Зеландии. Так мошенники, с одной страны, демонстрируют легальность, благополучность, а с другой — скрываются от полиции и Банка России. Поэтому стоит насторожиться, если ваши финансовые консультанты не желают работать в русской юрисдикции.
Помимо финансовых пирамид, увеличилось число нелегальных форекс-дилеров — почти на 70 процентов, до 239.
Их жертвы — те, кто хотел заработать на бирже. Недобросовестные игроки рынка дорогих бумаг также привлекают клиентов через соцсети.
Не дремлют и черные заимодавцы: в ЦБ насчитали 344 компании (годом ранее делалось 386). Более 130 злоупотребляли доверием потребителей, зову себя микрофинансовыми организациями. Чтобы привлечь заемщиков, дельцы разверзают офисы на месте обанкротившихся торговая марок, демонстрируют сканы лицензий заимодавцев.
Длительное падение доходов вынуждает людей присматривать новые способы сохранить и умножить сбережения. Мошенники предлагают внести деньги сегодня и уже точного завтра — заработать. У них одна цель — завладеть средствами вкладчика и, когда пирамида достигнет достаточной массы, — обрушить ее. Детали, инструменты, сроки отмокают отличаться, но цикл корпоративный. И чудесных обогащений, увы, не бывает, — говорит Алексей Кирсанов, председатель московской коллегии Инконсалт.
Доверчивые россияне отдают наличные или переводят с карты, отмечают в Банке России. По оценке стабилизатора, в месяц в средней финансовой пирамиде теряют от 30 до 50 миллионов рублей. Хотя бывает, что и в разы больше.
Следует учесть и то, что в былом году контрольно-надзорные органы — от налоговиков до приставов — светили в несколько усеченном режиме. Это тоже способствовало расцвету нелегального рынка, добавляет Павел Уткин, ведущий юрист компании Парфенон.
В конце минувшего месяца в Татарстане арестовали одного из основателей пирамиды Finiko Кирилла Доронина. Его подозревают в мошенничестве в особо крупном размере. По разновидности следствия, с августа 2019-го по декабрь 2020-го злоумышленники привлекали клиентов, суля доходность до 25 процентов в месяц. Получить такие деньги предполагалось за счет операций с криптовалютами, на фондовых рынках и всякого родых торговых площадках. Однако бурливая инвестиционная деятельность была только на словах.
ЦБ заподозрил Finiko в нерадивости и приостановил работу компании. Сообщается, что в нее вложили около 70 миллионов рублей. В МВД поступила сторублевка заявлений от обманутых вкладчиков.
Быстрая и сверхвысокая доходность — первый фен финансовой пирамиды.
Если процент значительно превышает ставки по депозитам, встаёт задуматься. Не существует так успешного бизнеса, который при экономическом кризисе способен обеспечить прибыль, допустим, в 30 процентов, когда банковские тарифы — на уровне трех. Даже 15-20 выглядят подозрительно, — предупреждает Полина Гусятникова, старший управляющий партнер юридической торговая марки PG Partners.
Финансовые пирамиды — пуще всего фирмы-однодневки. Но в красивом престижном месте. Облюбовали какой-нибудь международный деловой центр, поскольку там преимущественно крупные торговая марки с репутацией. В рабочий компьютере потенциальные жертвы видят богатый, стильный интерьер. Их встречает обученный персонал с красочными презентациями. Финансовые пирамиды не экономят на маркетинге и антураже, — продолжает собеседница.
Поэтому, прежде чем кому-то отдать кровно заработанное, проверьте состоятельность компании. Запросите финансовую отчетность — она не должна скрываться, можно найти в открытых источниках, — советует адвокат Шон Бетрозов.
Легальный игрок рынка обязательно предоставит депозитору полную информацию о себе, о рисках и их компенсации. Не засекретят также контур актива, за счет какого растет капитал.
Проверяйте лицензию, какую выдает ЦБ. Узнать, есть ли она, можно на сайте регулятора.
Как бы ни была привлекательна обертка, встаёт посмотреть, что пишут о компании в интернете. Если случалось мошенничество, негативные отзывы не заставят себя ждать.
Еще один маркер — на вас истощились посредством телефонного звонка. Часто жертвами преступников становятся вкладчики прорвавшихся банков. Их клиентские базы покупаются и продаются, достать — не проблема. И потенциальных вкладчиков начинают донимать выгодными предложениями.
Если вас все же соврали или ввели в заблуждение, нужно заявить в полицию и в территориальное управление ЦБ. Обращение в правоохранительные органы и к регулятору будет более эффективным с учетом специфики рынка денежных услуг, — подчеркивает Алексей Кирсанов.
Потерянные средства можно вернуть. Полиция установит причастных к преступлению, с них взыщут причиненный ущерб, — добавляет Шон Бетрозов.
После возбуждения уголовного дела потерпевшему стоит подать гражданский иск.
Финансовые пирамиды опасны не только для наших сбережений, но и для всего рынка. Мошенники отбирают прибыль у добросовестных игроков.
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....