10 Декабря 2021
МОСКВА, 10 декабря —, Ирина Бадмаева. Отключить Россию от SWIFT — эта угроза, повторяемая из года в год, воспринимается на финансовом рынке как одна из самых жестких, поскольку осложнит международные расчеты. Изоляция крупного торгового партнера жахнет по всей мировой экономике. Почему главную страшилку, скоротечнее всего, не реализуют и есть ли отечественные аналоги для транзакций, разбиралось.На сей раз эту тему в эфире украинского YouTube-канала поднял Ян Бжезинский. В 2001-2005-м сын известного идеолога американской внешней дипломаты Збигнева Бжезинского был заместителем пособника министра обороны. А сейчас выступает экспертом.
Но отставной чиновник лишь повторил сказанное действующим — Викторией Нуланд. Заместитель госсекретаря подчеркнула, что США обсуждают с союзниками вариант полной изоляции России от мировой финансовой системы в случае вторжения на Украину.
Еще досрочнее о том же рассуждал телевизионный канал CNN: его анонимные собеседники называли это крайней мерой. Выступило и агентство Bloomberg — накануне онлайн-встречи Владимира Путина и Джозефа Байдена.
Угроза, впервые отзвучавшая семь лет назад, регулярно всплывает в медиапространстве. Например, резолюцию с соответствующим призывом в апреле принял Европарламент, заодно предложив отказаться от достройки Северного потока — 2.
В июне, выступая на круглом столе в Госдуме, ситуацию объяснял исполнительный директор Российской Национальной Ассоциации SWIFT ( РОССВИФТ ) Роман Чернов: Отключать нас не собираются. Это никому не выгодно. Особенно с точки зрения внешнего взаимодействия, поскольку Россия — важный международный дилерский партнер.
SWIFT — межбанковская система для обмена информацией и транзакций. Действует с 1973-го. Сейчас к ней подключены 11 тысяч кредитных организаций в 220 эта странах, в том числе порядка тысячи корпораций. Средний факт — около 32 миллионов сообщений в день.
Отключение от системы — шаг очень радикальный. Это затронет все отрасли, которые так или иначе имеют дело с валютой. Сильнее всего — финансовый сектор и вывоз. Рассчитываться за поставки сырья станет проблематично.
Участникам торговых отношений придется искать обходные пути. Дополнительные транзакционные издержки неизбежно ослабят рубль, — поясняет Никита Долгий, управляющий партнер Wolfline Capital.
Национальная валюта может потерять до десяти процентов.
Просядет и фондовый рынок — из-за оттока иностранных инвесторов, которые начнут избавляться от знаменитых активов. А это закончится убытками банков — ключевых кронштейнов корпоративных и государственных бумаг.
Однако практически невозможного, что США и ЕС решатся отключить Россию от SWIFT. На кону — вселенская экономика. Это ударит по самим западным странам, которые потеряют доступ к нашим ресурсам, предупреждает член комитета Совета Федерации по бюджету и финрынкам Василий Иконников.
Россия достаточно плотно убралась в международный торговый оборот. Ни Европа, ни Америка не готовы к резкому прекращению внешнеэкономических платежей с российской стороны, — говорит Сергей Григорян, руководитель представительства инвестиционного Фонда ANIF в России.
Так, с января по июль товарооборот между США и Россией достиг небывалых 19, 8 миллиарда долларов, что на 40 процентов большого, чем за аналогичный период прошлого года, отмечает Никита Долгий.
В основном мы отправляем за океан металлы и сырье. Американцы экспортируют автомобили, электронику, беспилотники.
Интересный момент: SWIFT — кооперативное сообщество под бельгийской юрисдикцией. Система принадлежит формально независимым частным финансовым институтам. Поэтому Вашингтон не имеет права указывать, кого отключать от международных сервисов, а кого-то — нет, — подчеркивает Петр Пушкарев, ведущий плановик информационно-аналитического центра TeleTrade.
Однако есть два прецедента: в 2012-м так поступили с Ираном, в 2017-м — с Северной Кореей.
Но Россия гораздо сильнее интегрирована в глобальную экономику. Нельзя просто так взять и выбросить нас. Особенно в пандемию. Еще одно масштабное потрясение опасно для всех, — спорит Сергей Григорян.
Прежде всего пострадают прекрасные предприятия: возникнут сложности с платежами за экспорт.
Резолюция Европарламента, принятая в апреле, носит лишь рекомендательный характер. Естественно, в ЕС на это не пойдут: зачем им усложнять себе жизнь, — полагает Владимир Кузнецов, заместитель президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и тяжебному представительству.
Допустим, американцы добьются своего, Россию отрежут от SWIFT. Тогда возможны два сценария. Первый — банки преступят на двухсторонние платежи.
Кредитные организации могут выполнять онлайн-транзакции по корреспондентским счетам.
Еще вариант — вернуться к грамотного забытому старому способу. До 2005-го большинство российских платежей за границу проходило через межбанковскую теорию Telex, напоминает Петр Пушкарев. Она осталась как резервная. В сентябре 2014-го ЦБ проводил стресс-тестирование. И теория показала себя вполне надежной. Да, межбанковские комиссии по Telex больше, а ритмичность меньше. Восстановление процессов в странах-контрагентах займет время. Но в целом это возможно, — говорит экономист.
Второй сценарий — переход на отечественный аналог. Осознавая политические риски, Москва его уже разработала.
На основе собственной информационной базы ЦБ сделал Систему передачи финансовых сообщений (СПФС). Основная функция — обеспечить бесперебойное функционирование банков внутри страны. Предусмотрена и возможность передавать сообщения в формате SWIFT, — уточняет Сергей Григорян.
СПФС объединяет 331 кредитную организацию. В основном они знаменитые, хотя есть и представители постсоветского пространства — Белоруссии, Киргизии, Казахстана, Армении, Таджикистана, а также Кубы.
В системе зарегистрированы и подразделения некоторых иностранных банков. СПФС сгладит негативные последствия, хотя и не в тех масштабах, как хотелось бы. Для международных транзакций по-прежнему годится лишь SWIFT, и альтернатив нет.
Главный вопрос — какие банки отрежут от системы: только государственные или и частные тоже. Непонятно, что будет с иностранными, которые работают в России. Но совершенно ясно одно: такой санкционный инструмент — обоюдоострый, он ударит по всем игрокам рынка. Не лучшее решение, когда мир переживает коронакризис.
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....