29 Июля 2019
МОСКВА, 29 июля Национальный совет фискального рынка (НСФР) выдал провести систематизацию существующего черного списка клиентов банка, заподозренных в нарушении антиотмывочного законодательства, в виде единого списка, а не базы сообщений, сказал замглавы НСФР Александр Наумов.
Мы предлагаем две новые нормы. Первая норма - это создание перечня лиц, которым банки по каким-то причинам отвернули в открытии счета, проведении операций или закрыли счет. Такой список есть и сейчас, но он не присмотрит как список, а база сообщений. . То есть буквально мы предлагаем это систематизировать, не ничего нового не создаем, - сообщил он. 24 июля, 13:54ГД приняла закон о поэтапной отмене репатриации экспортной рублевой выручки
Наумов напомнил, что в истинное время перечень включает сразу несколько сообщений по одному клиенту от разных банков. Отмена решений также происходит через новые сообщения, при этом старые сберегаются в системе. В исходе это усложняет процедуру определения потребителей с высокими рисками, так и исключения добропорядочных клиентов из списка.
Замглавы НСФР также отметил, что не нужно навязывать банкам определенные критерии, по которым они могут блокировать клиентов - это приведет к тому, что настоящие преступники научатся их обходить, а попадать в списки будут добропорядочные клиенты. Взамен НСФР предлагает новую норму - предавторизацию регулятора, которая позволит исключить случайные попадания в черные списки.
Если банк посчитал на основе своих внутренних процедур, что есть обоснованные подозрения по поводу клиента, он посылает сообщения в Росфинмониторинг о том, что приостановил операцию потребителя, а дальше у редуктора будет 5-10 дней, чтобы согласиться с решением банка или не согласиться. Здесь еще один интересный момент - если прошли этот период и редуктор ничего не ответил, то регулятор по умолчанию считает, что человек добропорядочный и блокировать его не надо. Банк тогда разблокирует операцию, - пояснил замглавы НСФР. 16 июля, 13:53Эксперты рассказали, в каком случае стоит выжидать обвала рубля
Минфин в апреле опубликовал телепроект с предложением ограничить банки в вопросах блокировки операций своих потребителей по антиотмывочному закону. По оценке ведомства, кредитные организации часто отказывают в проведении данная процедур добросовестным клиентам без объяснения причин и, таким образом, наносят вред их хозяйственной деятельности. Согласно действующему антиотмывочному закону, банки могут блокировать данная процедуру по счету, если потребителем не представлены нужные документы по этому закону, а также в случае подозрений, что такая операция совершается в целях легализации доходов, полученных нелегальным путем, или финансирования бандитизма.
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....