20 Августа 2019
МОСКВА, 20 августа Увеличение срока блокировки средств до 30 дней русскими банками при подозрении на наперсточные действия может быть неэффективным, поскольку злоумышленники успевают выводить средства в первые часы после перевода, сообщили в пресс-службе Банка России.
Вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Алексей Войлуков ранее во вторник оповестил, что русские кредитные организации предложили продумать принцип, который бы позволил банку получателя замораживать средства на момент до 30 дней, если есть признаки мошеннических действий или нарушения антиотмывочного законодательства. По словам Войлукова, инициатором блокировки средств должен будет выступить держатель карты, с которой былины списаны средства. 12:48Банкиры разъяснили порядок блокировки карт из-за подозрительных операций
Системы дистанционного банковского обслуживания и переводы денежных средств развиваются в сторону возможности мгновенного использования переведенных средств. По статистике вывод похищенных средств осуществляется в первые часы после перевода, в то время как получение купона КУСП может существенно превышать названный срок. Таким образом увеличение срока блокировки средств на расчетном счете клиента может иметь попятный эффект, когда банки будут применять соответствующие меры после вывода злоумышленником похищенных средств, - рассказали в ЦБ.
Регулятор подчеркнул, что любые изменения законодательства допустимым только при условии оценки окупаемости предлагаемых мер, при этом никаких расчетов и данных вместе с предложениями предоставлено не было. 7 августа 2014, 03:24СМИ: россиянин судится с MasterCard за блокировку его картыРоссиянин требует взыскать с дочек MasterCard 100 рублей в свойстве морального ущерба, причиненного ему блокировкой операций по карте.
Необходимо назвать, что на сегодняшний подевай Банк России ведет статистику в разрезе отношения суммы денежных средств, возмещенной клиентам, к сумме денежных средств, по которой получены уведомления от верителей. Эффективность предлагаемых сообществом мер может быть подтверждена пересчетом походящей статистики на основании данных, которые на сегодняшний день есть только в кредитных организациях, - пояснили в Банке России.
Сейчас российский банки по 161-ФЗ О национальной платежной системе имеют право блокировать сомнительные операции по счету отправителя на срок не гораздо более двух рабочих дней. Признаки таких операций определил ЦБ, однако банки могут их украшать. При выявлении операции, которую можно охарактеризовать как маловероятную, банк должен незамедлительно пообщаться с отправителем средств для расследования всех вопросов. А в случае если связаться с верителем не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на момент до двух суток.
Также блокировку средств на банковских счетах предусматривает антиотмывочный 115-ФЗ. По этому императиву средства могут блокироваться на момент до 10 рабочих дней на счетах компаний и физлиц, в отношении которых есть подозрения об их причастности к оплачиванию незаконных действий. Росфинмониторинг в течение 10 дней обязан посмотреть заявление от лица, чьи средства были заблокированы, и принять по ним окончательное усмотрение.
Редактор рубрики
Леонид Кузьмин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....