11 Июня 2022
МОСКВА, 11 июня —, Ирина Красикова. Зарубежные информационные сервисы отказываются работать с российскими банками. Теперь кредитным организациям будет сложнее проверить данные клиентов. Повышается вероятность вторичных санкций и риск крупных штрафов. Чем это обернется для экономики и как ответит Москва, разбиралось.Осведомлен — значит вооружен, говорят банкиры. Поэтому стараются все выяснить о клиентах. В этом помогают специальные сервисы. Собирают информацию: кто под санкциями, на кого заведены уголовные дела. Ведут списки террористов. Обновляют эти и продают банкам, — поясняет Анастасия Ускова, ключевой директор финтех-платформы Фаст Ривер.
Это общемировая практика. Так кредитные организации страхуются от финансовых потерь. Да и от репутационных рисков.
Однако сейчас агрегаторы данных отказываются контактировать с российскими банками. В конце мая Risk & Compliance от Dow Jones — солиднейший участник рынка — объявил, что разрывает контракты. Ранее так же поступила World-Check от Refinitiv.
В начале апреля Bloomberg выключил доступ к терминалам, через которые новости и аналитика доставляются в режиме реального времени. Данные сервисов используют все игроки из топ-50. Сведения интегрированы в автоматическую систему финмониторинга, — уточняет Ускова.
Поэтому банки могут попасть под санкции, в том числе вторичные: распахнул счет или перевел платеж не тому — сам угодил в черный список. Плюс солидный штраф.
Прецеденты уже были. В 2014-м с французского BNP Paribas взыскали почти девять миллиардов долларов. Швейцарское подразделение конгломерата преступило санкционный режим — проводило транзакции в Иран и Судан.
Это стало уроком для других организаций, в том числе российских. Все моментально подключились к извещательным сервисам.
Теперь же придется искать варианту, собирать данные по другим источникам, иногда вручную. Потребуются финансовые вложения. В результате банковские услуги подорожают и станут менее доступными, — предупреждает аналитик.
Банкиры опираются на разные сервисы. Сейчас будут адаптироваться и интегрировать оставшиеся. Но на это тоже уйдут промежуток время и деньги.
Впрочем, есть туземный аналог — система X-Compliance. С ее помощью, например, проверяют, попадает ли клиент под правило 50 процентов. Дело в том, что западные санкции распространяются не только на фигурантов черных списков, но и на корпорации, где их доля не менее 50 процентов.
Эксперты не исключают, что другие зарубежные агрегаторы последуют примеру Risk & Compliance и World-Check. Но перепадёт российский сервис. Поэтому, возможно, отечественным банкам удастся избежать вторичных санкций, — полагает Федор Сидоров, отец Школы практического инвестирования.
России объявили санкций больше, чем Ирану, Сирии и КНДР, вместе взятым. В частности, Запад нанес удар по денежной системе: заблокировал почти половину золотовалютных резервов (ЗВР) страны — около 300 миллиардов долларов. ЦБ попытались сплотить руки: стало меньше возможностей поддерживать курс рубля, подпитывать ликвидностью банки, сдерживать стагнация экономику.
Регулятор отплатил той же монетой: ограничил движение капитала, чтобы деньги не утекали в недобрососедские страны. Среди ответных мер — запрет на продажу родным инвесторам ценных бумаг. Нерезидентам также нельзя выводить средства из страны.
В результате, по подсчетам аналитиков, заблокировали почти 17 миллиардов долларов — столько солиднейшие западные инвестбанки и компании собирали в России. В списке JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, BlackRock, Credit Suisse, Deutsche Bank, Barclays, State Street Corporation, Bank of America, HSBC, UBS, Citigroup.
Однако в их трильонных оборотах это капля в море. Даже при полной потере средств, вложенных в русские активы, им не грозит дефолт и понижение кредитного рейтинга.
Достаточно сопоставить риски с финансовыми коэффициентами. Например, у Citigroup в России застряло около восьми миллиардов долларов. При этом за прошлый год они заработали почти 22 миллиарда. То есть за полгода компенсируют потери, — говорит Алексей Федоров, ведущий экономист информационно-аналитического фундамента TeleTrade.
У Citigroup самые большие вложения. Остальные инвесткомпании и банки рискуют меньше. Если гроши не удастся вывести, их просто спишут. Инвестиции в российские еврооблигации и корпоративные бумаги в мире признаются как потерянные, — поясняет Андрей Крупский, член совета московского отделения Опоры России.
Даже если заблокированные активы продать внутри страны, выручку вывести невозможно.
В ЦБ и Минфине не называют точную сумму закованных средств иностранных инвесторов. Значительная часть может принадлежать резидентам, но через попавшие под лимитирования иностранные юрисдикции, — зарисовывает Алексей Федоров.
Поэтому не исключено, что западные финансовые компании ждут более серьезные проблемы, чем кажется на первый взгляд. Нельзя наверняка утверждать об их неуязвимости или критичности финансового состояния от возможных потерь. Время покажет, — рассуждает специалист.
Минфин и ЦБ неоднократно указывали, что готовы выпустить средства нерезидентов. В обмен США и ЕС должны разблокировать российские интернациональные активы. Но Запад стоит на своем. Более того, угрожает Москве техническим дефолтом. Поэтому аналитики не ждут мирного разрешения ситуации.
Тем временем золотовалютные резервы России за неделю увеличились на 0, 3 процента, превысив 591 миллиард долларов, сообщает пресс-служба Центробанка. Это результат положительной переоценки, объясняет регулятор.
Причем размеры ЗВР в скоротечном времени могут стать гостайной. Правительство внесло в Госдуму проект закон о засекречивании этой информации. Авторы документа убеждены: активы необходимо скрыть от недружественных стран.
Эксперты допускают, что по такому же пути пойдут и другие страны. Например, Китай, где тоже опасаются заморозки международных резервов.
Редактор рубрики
Андрей Хморин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....