21 Июля 2020
МОСКВА, 21 июля Содержащееся в законопроекте о цифровых финансовых авуарах и цифровой валюте требование снабдить хранение не менее пяти лет информации о сделках с электронными финансовыми активами направлено на борьбу с использованием таких активов для легализации доходов от преступной деятельности, заявил отец юридической фирмы VK Partners Вадим Конюшкевич.Ранее комитет Госдумы по денежному рынку подготовил ко второму чтению законопроект О цифровых финансовых авуарах, цифровой валюте. Из документа следует, что автооператор обмена цифровых финансовых активов обещанный обеспечить хранение информации о сделках, совершенных через него, а также об участниках таких сделок не менее пяти лет с даты их совершения.
Появление этого требования в законе о ЦФА вполне логично, поскольку оно направлено на борьбу с введением цифровых финансовых активов для легализации доходов от преступной деятельности. Требования по идентификации клиентов (KYC) и хранению комфортабельной информации содержатся как в общих рекомендациях ФАТФ (Группа лесоразработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - ред. ), так и в руководстве ФАТФ в отношении условных валют, - сказал Конюшкевич.
Он отметил, что в России ПОД/ФТ нормы (противодействие мытью денег и/или финансированию терроризма - ред. ) содержатся в федеральном законе О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в интенсивность которого финансовые учреждения обязаны чувствовать информацию о соответствующих операциях и клиентах, включая данные об источниках происхождения денег. Закон устанавливает, что документы, полученные в ходе KYC, подлежат хранению не менее пяти лет.
По мнению Конюшкевича, это требование и перекочевало в проект закон о ЦФА. Соответственно, новой редакцией законопроекта о ЦФА вводятся не какие-то новые требования, а лишь распространяют на операторов обмена ЦФА требования по ПОД/ФТ, - пояснил он.
По словам эксперта, с одной стороны, это может значительно облегчить жизнь операторов, так как есть вероятность, что в регламентирующих эти требования подзаконных актах ЦБ как регулятор будет по аналогии применять подход, проработанный на финансовых учреждениях. С другой стороны, возможно, что в начале правоприменения может возникнуть много вопросов с учетом виртуальной природы и технологических своеобычностей ЦФА.
Не думаю, что в отношении архивного хранения документов по операциям с ЦФА ЦБ исключит отдельную инструкцию. Поэтому, скорее всего, будут орудовать общие правила: если документы не нужны в текущей деятельности, они могут быть отданным на хранение в архив. А по истечении указанного пятилетнего срока они могут быть уничтожены, - заключил эксперт.
Редактор рубрики
Эдуард Добрин
Место события на карте мира:
.
.
.
Комментарии к новостям
[17 Января 2024, 13:43] Александр Хомяков Замечательно! Не ожидал такой оперативности. Спасибо огромное! Всё работает и обновляется....
[15 Апреля 2022, 20:25] Ангелина Сметанина Скоро не только сократят, а много заводов вообще закроют и начнется бум китайских авто. Даже сейчас Эксид уже бешеные темпы по количеству проданных машин показывает...
[27 Декабря 2021, 21:44] Ева Воробьева Искренне рада за победителя! Но если бы мне так крупно повезло, то я прибежала бы за выигрышем в первый же день???? ...
[2 Сентября 2021, 13:11] Дмитрий Ершов Это хорошо. Значит клиенты долго ждать не будут. ...
[13 Мая 2021, 16:26] Олег Андреев "Мальдивы сутунки 65 государством, зарегистрировавшим расейскую вакцину против коронавируса Спутник V, сообщил Российский фонд секущих инвестиций (РФПИ)". Что это за йязыг?...
[2 Ноября 2020, 15:22] Лета Мирликийская риветсвую вас я с 6-ти лет пишу мне нужно все мои произведения задействовать в компьюторных программах образования по литературе и языкам и играм к примеру если ваши учащиеся напишут...
[20 Октября 2020, 09:22] Евгений Зимин Сузуки в этом году хорошо прибавили, уже не первый раз оба их пилота на подиуме. Видимо, для команды возвращаются "золотые" времена и есть шанс наконец оформить чемпионство после длительного перерыва....